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融慧金科获华创资本千万美元A+轮融资,赋能金融机构转型发展

1月8日消息,金融科技服务商「融慧金科」获华创资本千万美元A+轮融资,董事长兼CEO王劲表示,希望能将在甲方沉淀多年的数据、建模、系统、产品,以及获客和精细化运营等方面的经验整体打包,为广大金融机构赋能。
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亿欧1月8日消息,金融科技服务商融慧金科(FinTell)正式对外宣布完成千万美元A+轮融资,本轮由华创资本投资。董事长兼CEO王劲介绍,此次融资将用于科技研发、区域团队扩展和品牌建设。

融慧金科成立于2017年6月,以T2B2C的商业模式,通过大数据、人工智能和专业化风控技术,为银行、消金、保险、支付、资管等各类B端金融机构提供智慧决策和系统解决方案。2018年1月,融慧金科完成红杉资本中国基金投资的近千万美金A轮融资。

随着消费在我国经济中重要性的日益凸显,消费金融正进入蓬勃发展期,市场规模巨大、增速迅猛。数据显示,2017年底,消费金融市场规模在9万亿元左右。而有数据预测,到2023年市场规模将进一步放大至15万亿元。

另一方面,消费金融市场机构面临的痛点显著。在当前强监管环境下,持牌金融机构是开展消费金融业务的核心群体,客户资源、资金成本是其固有的优势,但在线上业务经验方面,持牌机构面临着诸多痛点。

首先,无场景获客难。当前流量聚集在互联网头部公司,传统持牌机构缺乏有效的线上获客渠道,缺乏线上流量;其次,系统落后。传统持牌机构以线下业务为主,缺少线上业务设计及运营经验,业务流程和客户体验不佳;再次,风控技术落后。由于缺乏线上场景积累数据沉淀风控技术,中小持牌机构对线上欺诈风险、信用风险的防范不足;最后是催收痛点,传统催收手段难以应对海量业务需求。

针对这些痛点,诞生了以融慧金科为代表的金融科技公司,为金融机构提供技术产品解决方案。

据介绍,融慧金科提供的金融科技服务应用领域横跨包括个人信贷业务“获客-贷前-贷中-贷后”在内的完整客户生命周期和针对企业信贷风险的整套解决方案。产品序列覆盖精准营销、信用和反欺诈风控、风险定价、额度策略、科技催收、保险、资产评估、企业风险指数等。

在具体的产品和服务方案上,融慧金科目前推出了包括标准化风控产品、定制化模型开发和端到端的体系化输出三大服务,已与苏宁银行、华兴银行、哈银消金、锦程消金、宜信、捷越、乐信等数百家金融机构、持牌征信机构和金融科技公司建立合作关系。

其中,标准化风控产品针对C端和B端提供标准化查询,按照调用次数收费。目前已推出“地址诚信指数”、“多头借贷指数”、“贷中监控”、“风险关注名单”、“小微企业信贷风控解决方案”五款产品。

在定制化模型开发部分,融慧金科为不同风险偏好、大型机构的特定人群以及不同类型的信贷产品提供个性化、定制化服务,目前在消费金融、普惠金融、绿色催收、保险、理财机构的实时反欺诈、信用风控、催收回款提升,以及高净值人群提额、促活和交叉销售等领域取得连续性进展。在收费模式上,收取项目咨询服务费。

在端到端体系化输出部分,融慧金科帮助传统金融机构从零到一打造全流程线上业务能力。提供包含获客、产品、风控及系统四大模块,采用开放透明的合作模式,实现与金融机构的长时间深度绑定。在收费模式上,按照净利润分润。

在数据上,融慧金科集成了来自数十家生态合作机构的移动互联网大数据,对数十亿活跃智能手机设备行为、地理洞察、工商企业大数据进行深度清洗、挖掘、脱敏、机器学习和模型开发。团队的优势是在人才、数据、技术三者之间的平衡,提供的风控解决方案体现在对金融业务的深刻理解。

此外,融慧金科还在积极布局金融云、360度画像与跨领域多元化数据生态圈,通过持续迭代,不断强化与完善在数据深挖、产品模型、系统成熟度、获客策略以及全面风控操盘等方面的能力。

融慧金科董事长兼CEO王劲拥有20年金融实践与管理经验,曾任百度集团副总裁、百度金融事业群组联合创始人、美国运通高级副总裁。首席科学家盛军,曾任百度金融风控模型总经理、美国运通全球风险监督/企业级模型监管部总监。首席运营官张羽,曾任百度金融风险战略部和金融科技部总经理、美国运通国际风险管理部授信模型与策略总监。

本轮投资方、华创资本管理合伙人吴海燕表示:“国内金融科技创业跑道越来越强调团队对金融业务的理解、对金融机构的前瞻引导能力,融慧金科团队具有丰富的海内外消费金融经验,既有对金融业务与科技能力如何结合的远见,也有结合国内市场落地的实践案例,是这个跑道上的明星选手。”

王劲还表示:“随着金融科技的结合日益紧密,技术创新与金融业务的发展逐渐进入到更加良性的互动阶段。而强监管背景下,金融机构的竞争不仅存在于传统金融业务的转型升级,更是在风险管理能力上提出了挑战,这也对金融机构专业能力、创新思维和执行速度的综合考验。融慧金科希望能将在甲方沉淀多年的数据、建模、系统、产品,以及获客和精细化运营等方面的经验整体打包,作为一个独立的第三方金融科技服务商,帮助金融机构根据自身战略方向和现实发展诉求,精准注入生态合作和外脑支持,加速金融机构转型发展,以‘共享共赢’的态度为广大金融机构赋能。”


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